Άννα Νιολάκη: Ο κρίσιμος ρόλος του Financial Planning

Το βήμα των Financial Planners

Το Financial Planning αποτελεί έναν σημαντικό τομέα, που αφορά την οικονομική επιτυχία και ασφάλεια των ατόμων και των νοικοκυριών. Οι Έλληνες επιδεικνύουν αυξημένο ενδιαφέρον για το Financial Planning, καθώς αντιλαμβάνονται τη σημασία της ορθολογικής διαχείρισης των οικονομικών τους πόρων, σε μια περίοδο οικονομικής αβεβαιότητας και αλλαγών.

Στην Ελλάδα, οι ειδικοί στον τομέα του Financial Planning παρέχουν μια ποικιλία υπηρεσιών και συμβουλών, συμπεριλαμβανομένης της αξιολόγησης της οικονομικής κατάστασης των πελατών, της κατάρτισης προσαρμοσμένων σχεδίων Financial Planning, της επιλογής επενδυτικών προϊόντων και της παροχής συμβουλών για την ασφάλιση και την προστασία από οικονομικούς κινδύνους.

Ορισμένα από τα κύρια θέματα που αντιμετωπίζονται περιλαμβάνουν τη συνταξιοδότηση, την επενδυτική στρατηγική, την αποταμίευση και τη διαχείριση των εξόδων, την ανάπτυξη οικονομικών σχεδίων, καθώς και την προστασία από ανεπιθύμητα γεγονότα, όπως ατυχήματα, ασθένειες και απώλεια εργασίας.

Με την κατάλληλη στήριξη και καθοδήγηση από ειδικούς στον τομέα, οι Έλληνες μπορούν να κατανοήσουν και να διαχειριστούν καλύτερα τα οικονομικά τους, προσφέροντας έτσι μια πιο σταθερή και ασφαλή οικονομική βάση για το μέλλον τους.

Mέσω του Financial Planning oι άνθρωποι επιδιώκουν διάφορους στόχους, οι οποίοι καλύπτουν ένα ευρύ φάσμα αναγκών και φιλοδοξιών. Ας αναλύσουμε τους πιο βασικούς από αυτούς:

• Αποταμίευση και Επενδύσεις: Ένας κύριος στόχος είναι η αποταμίευση χρημάτων και η δημιουργία επενδυτικών πόρων για το μέλλον. Οι άνθρωποι θέλουν να δημιουργήσουν αποθεματικά που θα τους παρέχουν οικονομική ασφάλεια και ανεξαρτησία στο μέλλον.
• Ασφάλιση και Προστασία: Ένας άλλος σημαντικός στόχος, που επιτυγχάνεται μέσω του Financial Planning, είναι η προστασία από απρόβλεπτες καταστάσεις, όπως ατυχήματα, ασθένειες ή απώλεια εργασίας. Μέσω της κατάλληλης ασφάλισης, οι άνθρωποι προστατεύουν την οικονομική τους σταθερότητα σε περιπτώσεις κρίσιμων γεγονότων.
• Συνταξιοδότηση: Οι άνθρωποι θέλουν να διασφαλίσουν ότι θα έχουν επαρκή εισοδήματα, για να καλύψουν τις ανάγκες τους όταν συνταξιοδοτηθούν, είτε μέσω συνταξιοδοτικών λογαριασμών είτε μέσω άλλων μορφών αποταμίευσης.
• Εκπλήρωση Στόχων Ζωής: Οι άνθρωποι χρησιμοποιούν το Financial Planning, για να εκπληρώσουν διάφορους προσωπικούς και οικογενειακούς στόχους ζωής, όπως η αγορά σπιτιού, η εκπαίδευση των παιδιών, τα ταξίδια ή η δημιουργία μιας επιχείρησης.
• Μείωση Χρέους: Μερικοί το χρησιμοποιούν για να μειώσουν τα χρέη τους και να αυξήσουν τη χρηματοοικονομική τους ευελιξία. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει την αποπληρωμή πιστωτικών καρτών, δανείων ή υποθηκών.

Φυσικά, απαραίτητη, τόσο για τον σωστό σχεδιασμό όσο και για την υλοποίηση ενός πλάνου, είναι η συμβολή ενός πιστοποιημένου ασφαλιστικού συμβούλου στο Financial Planning. Ο ρόλος του συμβούλου είναι κρίσιμος για την επίτευξη των οικονομικών στόχων και την ασφάλεια του πελάτη του. Ας δούμε πιο αναλυτικά τον ρόλο του:

• Αξιολόγηση της Οικονομικής Κατάστασης: Ο σύμβουλος αξιολογεί την οικονομική κατάσταση του πελάτη του, λαμβάνοντας υπόψη τα εισοδήματα, τα έξοδα, τα επενδυμένα ποσά, τα χρέη και τις μελλοντικές ανάγκες.
• Καθορισμός Στόχων: Με βάση την ανάλυση της οικονομικής κατάστασης και τις ατομικές ανάγκες του πελάτη, ο σύμβουλος βοηθά στον καθορισμό συγκεκριμένων οικονομικών στόχων, όπως η συνταξιοδότηση, η εκπαίδευση των παιδιών, η αγορά κατοικίας κ.λπ.
• Ανάπτυξη Στρατηγικής: Με βάση τους καθορισμένους οικονομικούς στόχους, αναπτύσσει μια προσαρμοσμένη στρατηγική Financial Planning, που περιλαμβάνει προτάσεις για αποταμίευση, επενδύσεις, φορολογικό σχεδιασμό και ασφάλιση.
• Υλοποίηση του Σχεδίου: Βοηθά τον πελάτη να εφαρμόσει το σχέδιο Financial Planning, παρέχοντας καθοδήγηση σχετικά με τις απαραίτητες ενέργειες και τις κατάλληλες επενδυτικές επιλογές.
• Παρακολούθηση και Αναθεώρηση: Παρακολουθεί την εξέλιξη του οικονομικού σχεδίου του πελάτη και τον βοηθά να προσαρμόσει τη στρατηγική του ανάλογα με τις αλλαγές στη ζωή του ή τις αγοραστικές συνθήκες.

Ο ρόλος του συμβούλου είναι κρίσιμος για την επίτευξη οικονομικής επιτυχίας και ασφάλειας. Με την εμπειρία και την εξειδίκευσή του, μπορεί να παρέχει συμβουλές και να καθοδηγεί τους πελάτες του προς την επίτευξη των οικονομικών τους στόχων.

Η οικονομική επιτυχία και η ασφάλεια είναι εφικτές και είναι στα χέρια σας να τις επιτύχετε. Με τη βοήθεια του Financial Planning και της ασφάλισης, μπορείτε να δημιουργήσετε μια σταθερή και ασφαλή οικονομική βάση για εσάς και την οικογένειά σας.

Δράστε τώρα, για να αναλάβετε τον έλεγχο της μελλοντικής οικονομικής σας ευημερίας. Καθορίστε σαφείς οικονομικούς στόχους, δημιουργήστε έναν προϋπολογισμό, εξοικονομήστε και επενδύστε με σύνεση, και προστατεύστε τον εαυτό σας και τους αγαπημένους σας με κατάλληλη ασφάλιση.

Μην αναβάλλετε την αρχή της οικονομικής σας επιτυχίας. Κάθε μικρό βήμα που κάνετε σήμερα προς την κατεύθυνση των οικονομικών σας στόχων είναι ένα βήμα προς ένα καλύτερο μέλλον. Με τη στήριξη ειδικών στον τομέα, μπορείτε να καθοδηγηθείτε και να αξιοποιήσετε καλύτερα τις ευκαιρίες που σας προσφέρονται.

Επενδύστε στον εαυτό σας και στο μέλλον σας. Με το σωστό σχέδιο, τη σωστή στρατηγική και τον κατάλληλο σύμβουλο μπορείτε να πραγματοποιήσετε τα όνειρά σας και να απολαύσετε μια ασφαλή και ευημερούσα ζωή.

Αναλάβετε την πρωτοβουλία τώρα και κάντε το πρώτο βήμα προς την οικονομική ευημερία και ασφάλεια που αξίζετε!

* Η κα Άννα Νιολάκη έχει σπουδάσει Marketing – Διαφήμιση στο ΑΤΕΙ Αθηνών, είναι κάτοχος πτυχίου NLP, Life & Business Coaching και ασκεί το επάγγελμα του συμβούλου (Insurance & Financial Advisor, Financial Planner) 9 χρόνια. Είναι ασφαλιστική σύμβουλος 2ης γενιάς και πήρε την απόφαση να ακολουθήσει το επάγγελμα μετά από μια επιτυχημένη πορεία στον χώρο της Διαφήμισης.

Είναι μέλος του Κύκλου Επιτυχημένων Ασφαλιστών Ζωής και Star Agent της NN. Τα 3 τελευταία χρόνια είναι MDRT Full Member. Έχει συμμετάσχει σε 3 διεθνή συνέδρια του MDRT, με τελευταίο αυτό της Σιγκαπούρης.
Κατέχει σημαντικές ελληνικές & διεθνείς διακρίσεις για το έργο της και έχει παρευρεθεί σε πολλά τοπικά και παγκόσμια συνέδρια. Το κλειδί της επιτυχίας της βρίσκεται στην ενσυναίσθηση, στο «να μπορείς να δεις και να νιώσεις με τα μάτια του άλλου».

---

Ακολουθήστε την ασφαλιστική αγορά στο Google News